( Publiada origialmente às 15h 06 do dia  21/05/2020) 

(Brasília-DF, 22/05/2020)  O presidente da Caixa Econômica Federal( Caixa), Pedro Guimarães, convocou a imprensa hoje, 21, para falar sobre o balanço do primeiro trimestre de 2020. 

Ele deu destaque as àções do banco, especialmente o enfrentamento da covid-19, porém os números mostram que a instituição, que é o maior banco brasileiro em número de clientes, teve um lucro menor no período comparado com o 1º trimestre de 2019, o primeiro período do governo Bolsoaro. O primeiro trimestre de 2019 ainda era muito influenciado pelos resultados existosos da Caixa à época, o lucro naquele período foi de R$ 3,295 bi, enquanto que neste 1T foi de R$ 3,0 bilhões, enfim um recuo de 21,2%.

Destaque-se que a pandemia só foi decretada, mundialmente, no dia 11 de março. Nessa data, o Distrito Federal começou a tomar medidas retritivas, mas São Paulo, a maior economia do país, só decretou quarentena no dia 21 de março.  No quadro abaixo, é possível ver que quase todos os números do 1T de 2020 foram piores que o 1T de 2019: 

DESTAQUES DO RESULTADO: 

– Lucro líquido recorrente de R$ 3,0 bilhões em 1T20, um crescimento de 21,2% sobre 4T19.

– ROE recorrente de 14,4% no 1T20, com aumento de 2,0 p.p. em relação ao 1T19. 

– ROE contábil de 23,9% no 1T20, com aumento de 10,2 p.p. em relação ao 1T19.

– 40,6 milhões de contas Poupança Social Digital abertas.

– R$ 37,1 bilhões pagos para 52,3 milhões de pessoas na 1º parcela do auxílio emergencial.

– R$ 12,8 bilhões pagos para 18,0 milhões de pessoas na 2º parcela do auxílio emergencial.

– R$ 1,9 bilhão pago a mais de 2 milhões de trabalhadores no Benefício Emergencial BEm.

– Redução de 59,4% no custo dos IHCD, em relação ao 1T19, devido ao pre pagamento de R$ 11,35 bilhões.

– Redução de 63,0 % na taxa do cheque especial no 1T20, ante o 1T19.  

– Oferta de crédito de mais de R$ 154 bilhões para a economia.

– Crescimento de 81,9% em contratações de crédito imobiliário SBPE e 6,5% em contratações FGTS no 1T20, em relação a 1T19.

– Crescimento de 30,7% na contratação de crédito consignado no 1T20, ante o 1T19.

– Redução de 17,1% no saldo comercial PJ no 1T20, em relação ao 1T19.

– Índice de inadimplência de 3,14%, alta de 0,68 p.p. em relação ao 1T19. 

– Índice de Basileia de 18,7% no 1T20, ante 19,0% em 4T19, recuo de 0,3 p.p. 

RESULTADOS E INDICADORES DO 1T20 

O lucro líquido recorrente da CAIXA atingiu R$ 3,0 bilhões no 1º trimestre de 2020. Com esse resultado, o retorno sobre ativos totalizou 0,93% e retorno sobre o patrimônio líquido 14,40%, com um crescimento, em 12 meses, de 0,14 p.p. e de 2,0 p.p., respectivamente. 

O resultado bruto da intermediação financeira atingiu R$ 8,6 bilhões, com destaque para a redução de 12,1% no custo de captação em relação ao mesmo período do ano anterior, refletindo o comportamento da taxa básica de juros e a estratégia de gestão das fontes de recursos. 

As receitas com prestação de serviços e tarifas bancárias totalizaram R$ 5,8 bilhões no 1T20, estáveis frente ao apurado no 1T19, com destaque para o aumento de 12,5% em crédito e 2,4% em cartões. 

As despesas administrativas totalizaram R$ 7,9 bilhões no 1T20, uma redução de 7,5% em relação ao 4T19, impactado pela redução de 1,6% com despesa de pessoal e 17,1% com outras despesas. Na comparação 12 meses, essas despesas apresentaram redução de 1,7%. 

O resultado operacional cresceu 178,3% em comparação com o 4T19, totalizando R$ 3,9 bilhões no 1T20, proveniente da estabilidade da margem financeira. Em 12 meses apresentou uma evolução de 4,0%. 

O retorno sobre o patrimônio líquido médio (ROE) registrou 14,4% no 1T20, apresentando uma evolução de 2,0 p.p. em 12 meses, pela estabilidade do PL médio associado a evolução de 20,8% no lucro recorrente acumulado entre os períodos comparados. 

O índice de cobertura das despesas administrativas evoluiu em 2,9 p.p. do 1T19 para 1T20 e atingiu 76,1%. O índice de cobertura das despesas de pessoal totalizou 119,5%, uma evolução de 3,4 p.p. em relação ao 1T19. 

O Índice de Basileia atingiu 18,7%, sendo superior em 7,7 p.p. ao mínimo exigido de 11,0%. O índice de capital principal totalizou 12,6%, enquanto o de nível I 12,9%, mantendo-se acima do mínimo regulatório de 8,0% para o de capital principal, e 9,5% para o de capital nível I. 

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( da redação com informações de assessoria. Edição: Genésio Araújo Jr)